بررسی وضعیت بنیادی بانک ملت / برترین بانک ایران با زبان اعداد

بانک ملت یکی از برترین بانک ایرانی است. در بین بانکهای دولتی و خصوصی وضعیت بانک ملت بهتر گزارش می شود . یکی از دلایل اصلی این توجه به بانک ملت برای سرمایه گذاران و سپرده گذاران وضعیت مالی مناسب و بنیادی  این شرکت است. 

 به گزارش  بانکداری ایرانی، بانک ملت به لحاظ بنیادی شرایط مناسبی داشته و به مدد همین اعداد می توان گفت که این بانک برترین بانک ایرانی است که دارای کمترین ریسک مالی است. 

نسبت بدهی بانک ملت 

بانک ملت در ماه های اخیر تلاش کرده به دلیل وضعیت قوی خود از اهرم بدهی کمتر استفاده کند تا بیشترین بهره وری را از دارایی های خود ثبت کند. نسبت بدهی بانک ملت در سه سال گذشته پیوسته رو به کاهش بوده و بانک تلاش کرده از این اهرم کمترین بهره را ببرد. 

نسبت بدهی (Debt Ratio) یک شاخص مالی است که میزان استفاده از بدهی را برای تامین مالی دارایی‌های یک شرکت نشان می‌دهد. این نسبت از طریق تقسیم کل بدهی‌های شرکت بر کل دارایی‌هایش محاسبه می‌شود و عدد به دست آمده (به صورت اعشاری یا درصد) نشان می‌دهد که چه بخشی از دارایی‌های شرکت از طریق وام و اعتبار تامین شده است نه سرمایه صاحبان سهام. هر چه بیشتر باید یعنی بانک دارای ریسک زیادی است و نمی تواند برخی از تعهدات خود را عملیاتی کند.

سود خالص به فروش 

سود خالص به فروش بانک ملت در سا‌ل‌های اخیر جهش قابل توجهی داشته و از 10 درصد در سال 1400 به 197 درصد در حال حضر رسیده است که نشان از وضعیت مناسب سوداوری بانک دارد. 

سود خالص به فروش بانک، معیاری است که نشان می‌دهد به ازای هر واحد از فروش خالص (درآمد واقعی) چقدر سود خالص باقی می‌ماند و با فرمول سود خالص (سود پس از کسر تمام هزینه‌ها) تقسیم بر فروش خالص محاسبه می‌شود. این شاخص، سودآوری و کارایی بانک در مدیریت هزینه‌ها و تولید سود را نشان می‌دهد؛ هر چه این نسبت بالاتر باشد، بانک موفق‌تر است.  و جهشان نشان از رشد جهشی سوداوری بانک دارد. 

بازدهی دارایی‌ها
یکی دیگر از ملاک های مناسب بودن وضعیت بانک ملت بازدهی دارایی این بانک است چرا که از رقم 1.2 درصد در سال 1400 به رقم 6.21 درصد درسال جاری رسیده که نشان از رشدی پنج برابری دارد. 

بازدهی دارایی های بانک ملت نشان از ان دارد که این بانک به بهترین نحو ممکن از دارایی های خود جهت سوداوری استفاده می کند و از هر ریسکی که سبب بازدهی کمتر می شود گریزان است.

و در نهایت؛

تحلیل بنیادی بانک ملت (وبملت) نشان‌دهنده پتانسیل رشد قوی است، به‌ویژه به دلیل افزایش سرمایه اخیر از محل سود انباشته و سودآوری مطلوب حاصل از عملیات بانکی و تسعیر ارز. افزایش سرمایه بزرگ بانک ملت از محل سود انباشته و برنامه‌ریزی برای افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها، وضعیت بنیادی بانک را تقویت کرده است. 

یکی از نقاط قوت سرمایه شرکت است که در بین دیگر بانکها مناسب تر است چرا که نشان داده که می تواند از ان بهره لازم را ببرد. همچنین  تصویب افزایش سرمایه 70.4 درصدی از محل سود انباشته در اسفند 1403 و برنامه افزایش سرمایه بعدی از طریق تجدید ارزیابی دارایی‌ها، نشان‌دهنده سلامت مالی و پتانسیل رشد بانک است. 

همچنین  سود خالص 201 هزار میلیارد تومانی در سال 1403 با رشد 119 درصدی نسبت به سال قبل، نشان‌دهنده عملکرد مالی بسیار مطلوب بانک است. 
و از همه تسعیر ارز بیشترین اثر را در صورت های مالی این بانک دارد و با توجه به ارزش روزافزودن قیمت ارزها این مقوله تسعیر برای بانک بسیار مثبت ارزیابی می شود.