بررسی وضعیت مالی بانک سامان/ درخشش نسبت های مالی بانک نسبت به سال های قبل

بانک سامان در دو سال گذشته تلاش کرده نسبت‌های مالی درخشانی را از خود به نمایش بگذارد و این نشان از عملکرد مناسب بانک دارد.

به گزارش بانکداری ایرانی، عملکرد بانک سامان در حوزه های تخصصی نسبت به اسفند و شهریورماه 1401 رشد قابل توجهی داشته و همین مساله سبب بهتر شدن نسبت های مالی بانک شده است.

بر اساس این گزارش، بانک سامان در شش ماهه منتهی به 31 شهریور امسال 121 هزار میلیارد درآمد تسهیلاتی داشته که نسبت به سال قبل نزدیک به 40 درصد رشد داشته است. همچنین با رشدی 104 درصدی در خالص درآمد کارمزد، مبلغ پنج هزار و 759 میلیارد ریال خالص درآمد کارمزد محقق کرد.

آمارهای منتشره در کدال سود خالص مبادلات ارزی بانک 13 هزار میلیارد ریال را نشان می دهد که بر اساس این رخداداها، سود عملیاتی بانک مبلغ 25 هزار و 770 میلیارد ریال شده است که رشدی 27 درصدی را نسبت به سال قبل ثبت کرده است.

بر همین اساس در شش ماهه نخست امسال بانک سامان 752 ریال سود برای هر سهم ساخت این در حالی است که در همین دوره در پارسال توانسته بود 590 ریال سود بسازد.

تحقق این عملکرد موفق بر پایه چند عملیات مهم بانک از جمله تسهیلات دهی مناسب و سرمایه گذاری پرسود بود.

بر اساس گزارش صورت های مالی شهریور 1402، بانک سامان در این دروه شش ماهه با افزایش 18 درصدی مبلغ 1188 هزار میلیارد ریال تسهیلات پرداخت کرد.

سرمایه گذاری بانک در این دوره 78هزار و 778 میلیارد ریال ثبت شده است. همچنین، سود انباشته بانک در این دوره با افزایش 37 درصدی به رقم 67 هزار و 536 میلیارد ریال شد.

بر اساس این گزارش، جمع دارایی ها در انتهای شهریور 1402 بالغ بر 2585 هزار میلیاردریال بوده که 33.3 درصد نسبت به اسفند 1401 رشد داشته است. که در مقایسه با رشد 16 درصدی سطح عمومی قیمت ها نشان دهنده افزایش قابل توجه تراز واقعی دارایی های بانک سامان است. همین طور کل دارای ها در مقایسه با شهریور 1401 رشدی 58 درصدی داشت.

نسبت های مالی درخشان
بانک سامان در دو سه سال اخیر تلاش کرده که وضع مناسبی به نمایش بگذارد. این وضعیت در تحلیل بنیادی شرکت کاملا پیداست. نسبت های سود آوری و نقدینگی و فعالیت عملیاتی بانک نشان از رشد نسبت سالهای قبل دارد.
بر اساس صورت های مالی سال 1399 و 1401 به عنوان دو نمونه از فعالیت های بانک، نسبت سود خالص به فروش از 34 درصد در سال 1399 به 51 درصد، بازدهی دارایی شرکت از 0.95 درصد به 1.83 درصد، نسبت جاری بانک از 76 درصد به 79 درصد، رشد داشتند.

در مقابل نسبت‌های اهرمی بانک در قبال گذشته تغییر کرده و بهتر شده اند و ریسک بانک بیش از دوبرابر کمتر شد. نسبت بدهی از 97 به 94 درصد ، نسبت بدهی به ارزش ویژه از 31 درصد به 15 درصد، نسبت بدهی جاری به ارزش ویژه از 31 درصد به 15 درصد کاهش یافت .

مهمترین نکته ای که نسبت های مالی بانک سامان مورد توجه است، کاهش نزدیک به دوبرابری دوره وصول مطالبات بانک سامان است.

در سال 1399 دوره وصول مطالبات بانک سامان 937 روز بود که الان به 477 روز کاهش یافته است. این به معنی بالابودن دوره وصول مطالبات نیست بلکه نشان از کاهش دوره زمانی ریسک است که دوبرابر کم شده است چرا که ذات بانک تسهیلات محور است که بلندمدت است. بنابراین هزینه مطالبات مشکوک الوصول در بانک به مراتب بلندمدت تر از شرکتهای دیگر است.

علاوه بر این ، نسبت سود خالص به دارایی ها در شهریور 1402 برابر با 2.23 درصد است که در مقایسه با شهریور 1401 که معادل 2 درصد بوده افزایش یافته است.