در نشست بررسی ریسک‌های پولشویی در بازار سرمایه که به همت شرکت تامین سرمایه تمدن برگزار شد این موضوع در سه محور اصلی شامل تدوین آیین‌نامه جدیدی پولشویی در سازمان بورس، منطبق بودن آیین‌نامه بر مقررات بین‌المللی و ضرورت ایجاد سامانه جامع برای نهادهای مالی مورد بررسی فرار گرفت.
آیین‌نامه جدیدی در زمینه پولشویی تدوین و نهایی شده است
ابوالقاسم فرجی‌نیا، رئیس مرکز مبارزه با پولشویی سازمان اوراق بهادار در این نشست به عنوان اولین سخنران گفت: آیین‌نامه جدیدی در زمینه پولشویی تدوین و نهایی و در کمیته سازمان آخرین جلسات آن برگزار شده است و در شورای مبارزه با پولشویی این آبین‌نامه بطور جدی و مستمر پیگیری می شود.
وی افزود: بیشتر از یک سال است که مرکز مبارزه با پولشویی سازمان اوراق بهادار از نهادهای مالی خواسته است تا یک واحد مخصوص برای مبارزه با پولشویی ایجاد کنند و ابراز امیدواری کرد هر چه سریع تر برای ایجاد این واحد اقدامات لازم از سوی نهادهای مالی صورت گیرد.
رئیس مبارزه با پولشویی سازمان اوراق بهادار ادامه داد: داشتن مسئول مبارزه با پولشویی، داشتن سیستم های مربوطه و ایجاد واحد مبارزه با پولشویی در نهادهای مالی موضوعی است که در آیین‌نامه آمده است هر نهاد مالی باید یک واحد مبارزه با پولشویی داشته باشند. این تکلیف از سمت سازمان بورس از ما بسیار پیگیری می‌شود. اجرای مقررات مبارزه با پولشویی در فرایند رتبه‌بندی نهادهای مالی در مبارزه با پولشویی بسیار با اهمیت است و در گام بعدی این نهاد ها رتبه بندی می شوند و در صورتی که نهادهای مالی امتیاز و رتبه کمتری بدست آوردند، محدودیت‌هایی بر آنان اعمال خواهد شد.
فرجی‌نیا اظهارداشت: نکته بعدی بحث سیستم ها و سامانه‌هاست. طبقه بندی مشتریان بر اساس عملکرد و سطح فعالیت به آنها خدمت‌رسانی خواهد شد. همه این الگوها نیاز به یک سامانه الکترونیکی است، چرا که ارزیابی آمارها و معاملات، به صورت دستی امکان پذیر نیست به همین دلیل سامانه مورد نظر راه‌اندازی خواهد شد.
وی به کارگروه تخصصی در زمینه آسیب‌پذیری اشاره کرد و افزود:کارگروه تخصصی آسیب‌پذیری بازار سرمایه وجود دارد که مسائل مختلفی در آن مطرح شد که در مراجع بین‌المللی هم مطرح است. برخی از این موارد تصویب شده و پیگیری و اجرایی خواهد شد. این آسیب‌ها قابل بیان نیست، چرا که اطلاع‌رسانی آن از اهمیت و مسائل امنیتی برخوردار است. یکی‌از این آسیب‌ها، واریز وجه از سمت اشخاص ثالث به حساب‌های کارگزاری بود که شناسایی و قوانین مربوط به آن تصویب شد تا این آسیب برطرف شود. و این کار با همکاری بانک مرکزی هرگونه واریز وجوه به کارگزاری‌ها از درگاه بانکی فقط از کارت بانکی متعلق به خود شخص قابل واریز است. کمتری دارد.
رئیس مبارزه با پولشویی سازمان اوراق بهادار، در خصوص وظایف سازمان بورس و اوراق بهادار برای مبارزه با پولشویی و تخلفات گفت: خود نهادهای مالی باید در پی تنظیم سامانه‌ها باشند! سازمان خود در حال طراحی سامانه‌هایی در سطح جامع است که البته مورد مخصوص به خود سازمان بورس و اوراق بهاداراست.
مقررات موجود در آیین‌نامه مبارزه با پولشویی بر اساس مقررات بین‌المللی است
روح‌الله نجفی رئیس هیات مدیره آسان سرمایه گستر ایرانیان ( آی بی شاپ) نیز در این نشست بر اقدامات اجرایی مبارزه با پولشویی گفت: مقررات موجود در آیین‌نامه مبارزه با پولشویی بر اساس مقررات بین‌المللی است و طراحی شخصی نیست. این الزامات اجرایی، شامل اعمال محدودیت بر نهادهای مالی است که قوانین مبارزه با پولشویی را رعایت نمی‌کنند.
وی افزود: دو نوع ریسک دربازار سرمایه ایران کمتر است نخست بازار سرمایه بخاطر عدم ارتباط بین المللی از ریسک های بین المللی مصون است و همچنین کارگزاری‌ها در این ایران به دلیل عدم دریافت وجه نقد ریسک پولشویی کمتری دارد.
ایجاد سامانه‌ای جامع بین نهادهای مالی بازار سرمایه، بانک‌ها و مرکز اطلاعات مالی است
حسین خزلی، مدیرعامل کارگزاری بانک آینده نیز در این نشست گفت: از مهم‌ترین مواردی که باید در سازمان بورس و اوراق بهادار به آن پرداخته شود؛ تنظیم سامانه‌ای جامع بین نهادهای مالی بازار سرمایه، بانک‌ها و مرکز اطلاعات مالی است برای موارد مبارزه با پولشویی تنظیم شود. سامانه‌ای برای تبادلی آنلاین و یا غیرانلاین بین سازمان بورس و کارگزاری‌ها و سپرده‌گذاری مرکزی وجود ندارد. تنها سامانه سکنا است که هشدارهای سیستمی در این خصوص اعلام می‌کند.
وی در ادامه تاکید کرد با وجود حجم بالای اطلاعات و همجنین کسرت مشتریان کارگزاری ها امکان کنترل دستی وجود ندارد و نیاز به یک سامانه و سیستم جامع با دسترسی های لازم است تا بتوان به خوبی ریسک های مربوط به پولشوی شناسایی کرد و به موقع اقدام لازم را انجام داد.
