پنل علمی «تحولات فناورانه در نظارت» برگزار شد
سی‌ودومین همایش ملی و سیزدهمین همایش بین‌المللی بیمه و توسعه، میزبان پنل علمی « تحولات فناورانه در نظارت » بود. این نشست با ریاست حسن‌رضا عباسیان‌فر، معاون توسعه و نوآوری بیمه مرکزی جمهوری اسلامی ایران و با حضور مدیران عامل شرکت‌های بیمه کشور و اساتید دانشگاه در محل پژوهشکده بیمه برگزار شد. در این پنل، چهار مقاله منتخب در بخش سخنرانی ارائه و مورد ارزیابی علمی قرار گرفت.
به گزارش بانکداری ایرانی به نقل از روابط عمومی و امور بین‌الملل پژوهشکده بیمه، نخست، حسام فادطلوع مقاله‌ای با عنوان «بازآفرینی نظام انطباق با مقررات بیمه از طریق فناوری‌های مدرن» ارائه کرد. این پژوهش با تمرکز بر نقش هوش مصنوعی و یادگیری ماشین در خودکارسازی فرایندهای انطباق، نشان داد که سامانه‌های هوشمند می‌توانند با پردازش زبان طبیعی، شناسایی پیش‌دستانه تخلفات، مستندسازی خودکار و یکپارچگی با سامانه‌های بیمه‌ای، انطباق را از یک تعهد پرهزینه به یک مزیت رقابتی تبدیل کنند. همچنین، مدل‌های نوین انطباق به‌ویژه در قالب خدمات ماژولار (Compliance-as-a-Service) برای شرکت‌های کوچک و متوسط، انعطاف‌پذیری قابل توجهی فراهم می‌کنند.
در ادامه، مریم گل‌محمدی مقاله‌ای با عنوان «چارچوب نوین ORSA دیجیتال با رویکرد تحلیل سناریو و داده‌کاوی» ارائه داد. این پژوهش با تلفیق الگوریتم‌های یادگیری ماشین و سناریوهای کلان اقتصادی، چارچوبی هوشمند برای ارزیابی توانگری مالی شرکت‌های بیمه در شرایط نوسانی طراحی کرد. یافته‌ها نشان دادند که مدل‌های داده‌محور مانند XGBoost و Random Forest، دقت بالاتری در پیش‌بینی نسبت کفایت سرمایه دارند و می‌توانند الگوهای پنهان آسیب‌پذیری را شناسایی کنند. همچنین، موفقیت ORSA دیجیتال نیازمند بلوغ سازمانی، زیرساخت داده‌محور و تعامل مؤثر میان تیم‌های مالی و فناوری است.
سومین مقاله توسط حمید قنبروند، با عنوان «فناوری‌های نوین داده‌محور و بهبود کارایی فرآیندهای نظارتی در صنعت بیمه» ارائه شد. این پژوهش با بهره‌گیری از روش‌های ISM و MICMAC، نشان داد که فناوری‌هایی چون کلان‌داده، هوش مصنوعی، بلاکچین و اینترنت اشیاء، می‌توانند فرآیندهای نظارتی را از حالت سنتی به نظارت بلادرنگ و هوشمند ارتقاء دهند. یافته‌ها حاکی از آن بود که نظارت داده‌محور نه‌تنها موجب افزایش شفافیت و کاهش ریسک‌های عملیاتی می‌شود، بلکه زمینه‌ساز حکمرانی مؤثر در صنعت بیمه خواهد بود.
