بانک ملت به عنوان بزرگترین بانک خصوصی در ایران دارای وضعیت بنیادی مناسبی است که می توان به سوددهی آن بانک در سالهای آینده امیدوار بود. این بانک در 22 مورد به مواردی دست یافت که این بانک را خاص می کند.
به گزارش بانکداری ایرانی، بانک ملت پرونده سال گذشته را با جمع درآمدهای عملیاتی 487 هزار میلیارد ریالی، سود عملیاتی در حال تداوم 172 هزار میلیارد ریالی، سود خالص 172 هزار میلیارد ریالی، سود هر سهم 831 ریالی ، کفایت سرمایه 8.20 درصدی و کسب رتبه اول از نظر شاخص فروش در گروه بانک ها و موسسات اعتباری کل کشور به پایان برد.
وضعیت بانک ملت در سه سال مالی گذشته
بانک ملت در اسنفد 1398 دارای سود خالص 45 هزار و 128 میلیارد ریال داشت. دارایی بانک ملت در این دوره 4423 هزار میلیارد ریال، جمع حقوق صاحبان سهام بانک ملت 360 هزار و 464 میلیارد ریال بود. در این دوره وجه نقد 206 هزار و 809 ملیارد ریال بود.
در اسفند 1399 موجودی نقد بانک ملت 284 هزار و 705 میلیارد ریال، جمع دارایی 7579 هزار میلیارد ریال، جمع حقوق مالکانه 491 هزارو 282 میلیارد ریال و جمع بدهی مبلغ 7087 هزار میلیارد ریال بود. سود خالص بانک 126 هزار و 53 میلیارد ریال بود.
در اسفند 1400 موجودی نقد بانک ملت 309 هزار و 904 میلیارد ریال ، جمع دارایی بانک 10205 هزار میلیارد ریال ، سرماهی بانک 207 هزار و 43 میلیارد ریال، تسهیلات اعطایی 6951هزار میلیارد ریال ، سپرده مشتریان 2668 هزار میلیارد ریال، سود انباشته 259 هزار و 328 میلیارد ریال، جمع حقوق مالکانه 693 هزار میلیارد ریال جمع بدهی ها 9512 هزار میلیارد ریال بوده است.
نسبت‌های مالی بانک ملت
نسبت‌های مالی بانک ملت در چند وجه ورد بررسی قرارگرفته است. بر اساس این گزارش نسبت وجه نقد بانک ملت در سه سال گذشته تقریباً ثابت باقی‌مانده است. نسبت بدهی نیز در سالهای خیر تفاوت زیادی نداشت. اما نسبت پوشش هزینه و بازدهی دارایی و حساب صاحبان سرمایه بانک تغییر زیادی داشت.
نسبت بازدهی دارایی ، از چگونگی سودآوری شرکت، وابسته به‌کل دارایی‌های آن شرکت سخن می‌گوید. . بازده دارایی، یک ایده درباره مدیریت کارآمد، در رابطه با استفاده از دارایی‌ها، در جهت تولید سود به ما می‌دهد.در پایان سالهای مالی وضعیت بازدهی دارایی بانک به‌مراتب بهتر از دوره‌های میانی است. به همین دلیل پیش‌بینی می‌شود که در پایان سال 1400 صورت‌های مالی با بازدهی دارایی مناسبی منتشر شود.بازدهی‌های دارایی صاحبان حساب بانک رشد قابل توجهی داشته است.
کاهش هزینه های بانک
بانک ملت در سال گذشته بخش بزرگری از هزینه های خود را در بخش شعبه و نیروی انسانی کاسته است.
بر اساس این گزارش، بانک ملت دارای 1393 شعبه است که نسبت به سال گذشته 20 شعبه را کاهش داد.
بانک ملت در راستای اجرای راهبرد سال 1400 و گسترش بانکداری الکترونیکی با جانشین پروری و استفاده از تجربه نیروی انسانی باسابقه خود، اقدام به جذب نیروهای تحصیل‌کرده نموده است و بااین‌وجود با توجه به روند بازنشستگی همکاران در سالیان اخیر؛ تعداد کارکنان شاغل در پایان سال 1400 به 825.18 نفر رسیده است.درنهایت نسبت به سال گذشته 318 نفر کاهش داشتند که بازنشسته شده‌اند.
رشد تراز عملیاتی ۵۰ درصدی
سود پرداختی به سپرده‌گذاران بانک ملت که با نماد وبملت و سرمایه 262.042 میلیارد و 862 میلیون ریال بزرگ ترین بانک بورسی کشور محسوب می شود، در پایان خردادماه امسال در مقایسه با مدت مشابه سال گذشته 48 درصد افزایش داشته و از مبلغ 26.941 میلیارد ریال به مبلغ 39.867 میلیارد ریال رسیده است. بر اساس این گزارش، تراز عملیاتی بانک ملت نیز در خرداد ماه 1401 ، با رشد 50 درصدی به مبلغ 40015 میلیارد ریال رسیده که بالاترین رکورد ثبت‌شده در 9 ماهه گذشته است. این در حالی است که تراز عملیاتی بانک ملت نسبت به اردیبهشت‌ماه امسال(مبلغ 33816 میلیارد ریال) هم رشد 18 درصدی را تجربه کرده است. بر این اساس، تراز عملیاتی بانک ملت( ماهیانه) 1.4 برابر بانک دوم و بالغ‌بر دو برابر بانک سوم بورسی در این زمینه، گزارش‌شده است. درعین‌حال، بانک ملت با پیشتازی در صنعت بانکداری و حفظ جایگاه نخست، در خردادماه سال جاری با تحقق مبلغ 40015 میلیارد ریال تراز مثبت عملیاتی و مجموع 125608میلیارد ریال در سه‌ماهه سال جاری، توانسته است با اختلاف 212 درصدی نسبت به بانک رتبه دوم اقتدار خود را در بین بانک‌های بورسی کشور به نمایش بگذارد.
این در حالی است که در سال 96 هزینه بانک 11 درصد از درآمد بانک بیشتر بوده و این اتفاق در سال 97 با شدتی کمتر تکرار شد اما این سال، آخرین سالی بود که بانک ملت با مشکل مواجه بوده و در چهار سال مالی گذشته بانک ملت وضعیت مناسبی را تجربه کرد.
مانده تسهیلات بانک ملت در ابتدای شش سال مالی گذشته تقریباً هشت برابر شده و از رقم 1189 هزار میلیارد ریال به 8020 هزار میلیارد ریال رسیده و مانده سپرده بانک حدود شش و نیم برابر شده و از 1188 هزار میلیارد ریال به 7026 هزار میلیارد ریال رسید.
افتخاراتی که بانک ملت را خاص کرده است
بانک ملت در سال گذشته توانست اعتبار و افتخار زیر را در صنعت بانکداری و کشور کسب کند. .برخی از افتخارات بانک در سالهای اخیر:
1 .کسب رتبه اول ازنظر شاخص فروش در گروه بانک‌ها و مؤسسات اعتباری کل کشور در سال 1400؛
2 .کسب رتبه دوم ازنظر شاخص فروش در بین 500 شرکت بزرگ کشور در سال 1400؛
3 .کسب رتبه سوم ازنظر شاخص ارزش‌افزوده در بین 500 شرکت بزرگ کشور در سال 1400؛
4 .کسب رتبه یکم در رشد دارایی‌های منطبق با شریعت درمیان بانک‌های ایرانی طبق گزارش نشریه تخصصی و بین‌المللی بنکردر سال 2020؛
5 .کسب رتبه دوم بانک بزرگ جهان ازلحاظ وام‌دهی منطبق با شریعت طبق گزارش نشریه تخصصی و بین‌المللی بنکر؛
6 .کسب رتبه‌های ویژهدربین پانصد شرکت برتر فعال در کشور بر اساس ارزیابی 100IMI در شاخصه‌ای میزان درآمد، بیشترین دارائی، بیشترین سود آوری، بالاترین ارزش‌افزوده، بالاترین اشتغال‌زایی و کسب رتبه نخست در گروه بانک‌ها و مؤسسات اعتباری؛
7 .کسب رتبه چهارم ازنظر میزان فروش / درآمد در بین 500 شرکت برتر ایران در سال 1398؛
8 .کسب رتبه برتر در بخش سود خالص/قیمت تمام‌شده پول/کاهش نسبت مطالبات/سود انباشته بین بانک‌های دولتی و خصوصی شده در سال 1399؛
9 .دریافت تندیس از انجمن حسابرسان داخلی در سال 1399؛
10 .دریافت لوح تقدیر از وزیر اقتصاد برای موفقیت در بیشترین واگذاری دارایی‌های مازاد ؛
11 .دریافت لوح تقدیر از معاون رئیس‌جمهور در خصوص کسب رتبه نخست در همگامی با تحول دیجیتال و ترسیم نقشه راه استقرار بانکداری دیجیتال؛
12 .اخذ گواهینامه بین‌المللی بر اساس استاندارد بین‌المللی 2013:27001 IEC\ISO و پیاده‌سازی سیستم مدیریت امنیت اطلاعات (ISMS (در محدوده سرویس بانکداری اینترنتی در اسفند 1397؛
13 .دریافت تندیس زرین خبرگی دیجیتال از سوی اجلاس مدیران تحول دیجیتال؛
14 .مشارکت در طرح‌های بزرگ و ملی ازجمله : حوزه نفت و گاز، طرح‌های پتروشیمی، فولاد، سیمان، نیروگاه‌ها، هواپیمایی
15 .مشارکت در پروژه‌های سندیکایی، تأمین مالی شرکت‌ها و پروژه‌های بزرگ از محل صندوق توسعه و منابع داخلی؛
16 .اعطای تسهیلات قرض‌الحسنه )ازدواج، آزادسازی زندانیان، اشتغال‌زایی معرفی‌شدگان کمیته امداد، کمک به بیماران هموفیلی، مشاغل خانگی وزارت تعاون کار و رفاه اجتماعی و...(؛ بانک ملت)شرکت سهامی عام( سایر اطلاعات-گزارش تفسیری مدیریت تلفیقی گروه و بانک دوره مالی منتهی به 29 اسفند 1400
17 .اعطای 207.14 فقره تسهیلات باارزشی بالغ‌بر 380.6 میلیارد ریال به مددجویان کمیته امداد امام خمینی)ره(در سال 1399؛
18 .انعقاد تفاهم‌نامه همکاری با بیمه البرز، سازمان نظام پزشکی و...؛
19 .احیاء شرکت‌های تولیدی و صنعتی از طریق تعیین تکلیف مطالبات بانک؛
20 .کسب رتبه نخست در اغلب شاخصه‌ای بانکداری الکترونیک در بین بانک‌های کشور بر اساس آمار اعلامی از سوی شرکت شبکه الکترونیک پرداخت کارت )شاپرک(؛
21 .برند محبوب ایرانی در سال1399 در هفتمین جشنواره برند محبوب مصرف‌کنندگان؛
22 .تأمین مالی در حوزه‌های دانش‌بنیان، استارت آپ ها، تسهیلات به نخبگان ، اعضای هیئت علمی و...
